原標題:重磅!匯豐控股擬成立“壞賬銀行”容納不良?明天或見分曉 來源:學(xué)研為用
有消息稱,國際金融巨鱷匯豐控股正考慮進行全面改革,以解決其幾個最大部門持續(xù)表現(xiàn)不佳的問題。其中包括研究把旗下投資銀行及商業(yè)銀行部門合并的可行性。同時,將建立一家“壞賬銀行”,該“壞賬銀行”用來容納不良資產(chǎn)和業(yè)務(wù)。
去年三季度業(yè)績暴雷多家投行下調(diào)其股價預(yù)期
匯豐控股2019年三季度總營收為133.5億美元,較去年同期下降4.4億美元,降幅為3%。比營收下滑的更快的是利潤。歸屬母公司凈利潤不到30億美元,同比降幅達23.8%。
對于總資產(chǎn)高達2.7萬億的國際金融巨頭,一個季度內(nèi)凈利潤蒸發(fā)了五分之一,堪稱“暴雷”,引發(fā)業(yè)界關(guān)注,花旗、大摩、美銀美林等多家投行下調(diào)其股價預(yù)期。
業(yè)績暴雷的同時,匯豐高層人事變動頻繁,現(xiàn)任行政總裁范寧已于8月5日退任集團行政總裁及董事職位。匯豐董事會已啟動物色新任集團行政總裁的程序,在此期間,由環(huán)球工商金融行政總裁祈耀年擔任臨時集團行政總裁,直至委任繼任人選為止。
香港業(yè)務(wù)受影響資產(chǎn)質(zhì)量下降
匯豐控股的三季度業(yè)績中顯示,匯豐香港地區(qū)三季度營收為48.9億美元,占亞太地區(qū)營收的63%,占全球總營收的37%。換句話說,香港這一顆“ 東方明珠 ”為金融巨鱷貢獻了三分之一的營收,遠超其他任何區(qū)域。
而在匯豐的三季度報告中,這一分析也得到印證。在匯豐控股三季度業(yè)績報告中,ECL是一個關(guān)鍵詞。
什么是預(yù)期信貸損失(ECL)?通俗來說就是“壞賬準備”,銀行借出一筆錢,眼看著企業(yè)陷入危機,大事不好,預(yù)估一塊損失作為“壞賬準備金”。當實際壞賬發(fā)生后,不至于措手不及,可以用“壞賬準備金”沖抵部分損失。匯豐在三季度財報中一共計提了8.8億美元的“預(yù)期信貸損失(ECL)”,不管是和上季度還是去年同期相比,都是大幅上升,較去年同期增長近4億美元,增長了74%。
為何要大量計提“預(yù)期信貸損失”?匯豐在財報中“一筆帶過”:“2019年三季度預(yù)期信貸損失包含了(我們)對香港經(jīng)濟前景的展望?!?/p>
明天將公布全年業(yè)績及最新戰(zhàn)略
據(jù)媒體報道,匯豐控股將于2月18日公布去年全年業(yè)績,并計劃同時公布集團最新戰(zhàn)略。
據(jù)券商預(yù)測,匯控去年全年經(jīng)調(diào)整稅前盈利為214.62億美元,同比下跌1.18%,而單計第四季的經(jīng)調(diào)整稅前盈利則為43.58億美元,環(huán)比跌18.5%。市場預(yù)料,集團業(yè)務(wù)表現(xiàn)受到貿(mào)易形勢的不明朗性,令貸款增長及交易放緩、凈息差收窄等影響。該公司的人事變動是市場關(guān)注的一項因素,一方面正式行政總裁人選未定,另一方面有消息稱該行將宣布新一輪裁員計劃。
自范寧在去年8月份該行公布中期業(yè)績當日宣布辭職,時任環(huán)球工商金融行政總裁的祈耀年一直擔任臨時行政總裁至今,并在去年第三季業(yè)務(wù)投資者電話會議上亦曾經(jīng)承認自己屬候選人之一,并透露長期留任是其個人愿景。
此次業(yè)績公布,人事變動將是其中一個焦點,有分析預(yù)計祈耀年不會是最終的行政總裁人選,但集團遲遲未落實行政總裁人選,市場不免擔心集團難以落實其業(yè)務(wù)重組計劃,加上目前市況不佳,或會影響市場信心。
新任行政總裁仍未出現(xiàn),裁員消息繼續(xù)傳出。有消息稱集團計劃在公布業(yè)績時,一并宣布新一輪裁員計劃,此次主要涉及高級國際經(jīng)理,并集中在倫敦業(yè)務(wù),亞洲業(yè)務(wù)受影響的員工較少,但尚不清楚實際裁減人數(shù)。匯控亦計劃下放更多決策權(quán)力予更接近市場及客戶的區(qū)域經(jīng)理,并會縮減部分小型市場的業(yè)務(wù),而集團正檢視部分南美洲市場。
此外,在目前市況下,集團可能將會繼續(xù)公布股份回購計劃,但規(guī)??赡軐⑸儆谌ツ?0億美元的股份回購規(guī)模。
關(guān)于匯豐
匯豐控股有限公司為匯豐集團的控股公司,總部設(shè)于英國倫敦,成立于1991年,但旗下附屬公司已經(jīng)有相當悠久的歷史。匯豐是全球規(guī)模最大的銀行及金融服務(wù)機構(gòu)之一。匯豐有四大環(huán)球業(yè)務(wù):零售銀行及財富管理、工商金融、環(huán)球銀行及資本市場以及環(huán)球私人銀行,為超過4000萬名客戶提供服務(wù)。其業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)遍及歐洲、亞洲、中東及非洲、北美和拉美,覆蓋全球65個國家和地區(qū)。
成立歷程1
1990年12月17日,香港上海匯豐銀行宣布進行結(jié)構(gòu)重組,包括:成立一間集團控股公司,名為匯豐控股有限公司,并將香港上海匯豐銀行倫敦分行升格為匯豐控股的注冊辦事處。2
匯豐銀行股份轉(zhuǎn)移到匯豐控股名下,匯豐控股再發(fā)行新股,以4股匯豐銀行股票換成1股匯豐控股股票,并將原發(fā)行股縮減至3/4,以便日后在海外上市。3
匯豐控股股份取代匯豐銀行股份后,分別在香港及倫敦的證券交易所上市。4
匯豐控股在英國注冊,但以香港為集團總管理處。5
香港上海匯豐銀行為匯豐控股的全資附屬公司,在香港的注冊維持不變,以便香港業(yè)務(wù)的發(fā)展。