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恒大濟南置業(yè)被冒名的背后商票造假花樣繁多

放大字體  縮小字體 發(fā)布日期:2020-01-07 06:05:37    瀏覽次數(shù):44
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原標題:恒大濟南置業(yè)被冒名的背后:商票造假花樣繁多 來源:第一財經(jīng)日報收票要謹慎!近日,一份來自常州銀保監(jiān)分局的風險提示函在票據(jù)圈流傳開來,該函稱,茲有恒大地產(chǎn)集團濟南置業(yè)有限公司(下稱“恒大濟南”)

原標題:恒大濟南置業(yè)被冒名的背后:商票造假花樣繁多 來源:第一財經(jīng)日報

收票要謹慎!近日,一份來自常州銀保監(jiān)分局的風險提示函在票據(jù)圈流傳開來,該函稱,茲有恒大地產(chǎn)集團濟南置業(yè)有限公司(下稱“恒大濟南”)提出有人私刻印章、冒用其公司名義注冊成立了江蘇博雅置業(yè)有限公司(下稱“江蘇博雅”),并開具了大量商業(yè)承兌匯票,常州銀保監(jiān)分局提醒轄內(nèi)各銀行機構(gòu)審慎對待“江蘇博雅”的各項金融業(yè)務。

對此,第一財經(jīng)記者致電常州銀保監(jiān)分局求證該函真實性,截至發(fā)稿尚未收到相關(guān)回復。不過記者在國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中查詢“江蘇博雅”看到如此表述,“該企業(yè)涉嫌冒名登記,正在接受調(diào)查”。

類似恒大濟南這種被冒開商票的例子并不罕見,此前就有諸如中交一公局集團有限公司、中國建筑第八工程局有限公司、中國建筑第六工程局有限公司等多家央企發(fā)布公告稱,被冒名開立虛假賬戶并辦理商票。記者采訪業(yè)內(nèi)人士認為,這類現(xiàn)象出現(xiàn)的主要原因在于票據(jù)信息的不透明。

但可期待的是,第一財經(jīng)記者了解到,上海票據(jù)交易所已于2019年12月就商業(yè)承兌匯票信息披露一事對眾多企業(yè)進行了調(diào)研,預計票據(jù)信息披露平臺將于近期上線,這將提升票據(jù)市場的透明度,有利于票據(jù)市場的風險防范。

商票造假頻現(xiàn)

所謂商業(yè)承兌匯票,是指基于真實貿(mào)易背景下,由企業(yè)開具、到期再由企業(yè)付款的一種票據(jù),也可視為付款人的一種融資工具。近年來,隨著商業(yè)承兌匯票的不斷普及,不少人打起了假承兌匯票的主意,玩法頗多,像冒用大企業(yè)開立虛假賬戶的現(xiàn)象頻頻發(fā)生。

據(jù)了解,恒大濟南是2019年10月發(fā)現(xiàn)有人私刻印章、冒用公司名義注冊成立了江蘇博雅,并開出了大量商業(yè)承兌匯票。而后在12月,恒大濟南便向江蘇銀保監(jiān)局致函說明了相關(guān)情況。

恒大濟南稱:“我司并非江蘇博雅的股東,江蘇博雅注冊成立時向常州市經(jīng)開區(qū)市場監(jiān)督管理局提交的資料中加蓋的‘恒大地產(chǎn)集團濟南置業(yè)有限公司’的印章,并非我司公章,而是有人私刻的假章,其行為已構(gòu)成涉嫌刑事犯罪,就此事項,我司已向公安機關(guān)報案。”

恒大濟南同時還表示,公司已向常州市經(jīng)開區(qū)市場管理監(jiān)督局說明情況,并要求撤銷江蘇博雅的登記決定,常州市經(jīng)開區(qū)市場管理監(jiān)督局已受理并開始調(diào)查,并于2019年10月30日在國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)(江蘇)將此事進行了公示;另外,公司還于2019年11月6日向江蘇16家銀行寄送了函告,說明了前述情況。

“這是開假票的常用套路,比如偽造印章、證照等相關(guān)資料,然后冒用大企業(yè)名義開假商票?!币晃毁Y深業(yè)內(nèi)從業(yè)者對第一財經(jīng)記者表示,“但江蘇博雅的‘高明’之處在于,不直接冒用大企業(yè)開票,而是在工商注冊環(huán)節(jié)冒用恒大濟南名義來注冊公司,從而為其開票背書?!?/p>

企查查信息顯示,江蘇博雅成立于2019年10月18日,注冊資本為3億元,法定代表人為王延東。在工商登記股東一欄中,恒大濟南持股80%,認繳出資額為2.4億元;二股東為王延東,持股20%,認繳出資額為6000萬元。

上述從業(yè)者告訴記者:“江蘇博雅可能是鉆了注冊的空子,目前工商注冊不用實繳,另外,銀行開立賬戶也不用去核查股東,因此,這種冒稱大股東、虛假背書的風險還是很難預防的?!?/p>

記者了解到,商票辦理主要有四個環(huán)節(jié),一是企業(yè)進行工商注冊,需通過工商審核;二是企業(yè)在銀行開戶,需通過銀行相關(guān)審查;三是開通電票功能;四是開出商票。由此來看,江蘇博雅的問題出在第一環(huán)節(jié)上。

事實上,除了江蘇博雅外,還有很多企業(yè)冒用大企業(yè)的名義在銀行開立虛假賬戶并通過虛假賬戶辦理電子商業(yè)匯票承兌業(yè)務,也就是在第二環(huán)節(jié)上做文章。在2019年11月,中建六局就曾發(fā)布關(guān)于被不法分子冒用名義虛假開具商業(yè)承兌匯票的免責聲明。

在這則聲明中,中建六局提到,有人通過偽造印章、證照及相關(guān)資料,采用虛假手段冒用中建六局名義在貴州遵義紅花崗農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司天津路支行、中國工商銀行樂平支行、內(nèi)蒙古銀行股份有限公司哈爾濱宣化街支行、湖北銀行股份有限公司來鳳支行開立銀行賬戶,并利用這些銀行賬戶開立虛假商票。此外,中建八局、中交一公局集團、中冶天工集團和中建五局等多家企業(yè)也發(fā)表過類似聲明。

綜合來看,這些被冒名開立的賬戶基本為新開立賬戶,在開立賬戶的同時即開通電子商業(yè)匯票業(yè)務權(quán)限并在短時間內(nèi)集中簽發(fā)票據(jù)。不過,在被發(fā)現(xiàn)后,這類電子商業(yè)匯票通常會被采取撤票、提前結(jié)清或鎖定等措施,將不再流通。眼下,江蘇博雅所開出的商業(yè)承兌匯票還有待查處。

票據(jù)信披可期

“電票時代,操作風險更難把控了,涉及到工商、銀行等多個體系,”一位股份行票據(jù)事業(yè)部人士說,“這就需要各方進一步提高開戶審核的風險意識,加強審查核驗,加強內(nèi)控?!?/p>

普蘭金服副總裁周海濱對第一財經(jīng)表示,可從三個方面加強風險防范,一是銀行柜臺辦理開戶時,嚴格按照有效規(guī)章制度執(zhí)行,做到現(xiàn)場核實原件,上門核實法人,影像系統(tǒng)核實預留印鑒(如有);二是在開票環(huán)節(jié),銀行對票據(jù)對應的貿(mào)易背景進行審核,發(fā)票原則上不允許后補;三是資金供給方應事前對假票進行風險防范,對票面的合理性進行審核。

周海濱提醒,尤其是要特別關(guān)注這類票據(jù),如開戶行所在地與承兌央、國企注冊地距離較遠的;開票企業(yè)與收款企業(yè)為關(guān)聯(lián)企業(yè)的;大企業(yè)的開戶行為信用社、村鎮(zhèn)銀行、民營銀行等資產(chǎn)規(guī)模較小的銀行機構(gòu);開票累計總金額較少、開票歷史較短的;背書人為市場黑名單內(nèi)的企業(yè)等。

“更重要的是,要建設票據(jù)市場的信用體系,比如加強信息方面的統(tǒng)計和披露,為市場參與者提供更加全面準確的信息,盡可能消除信息不對稱的情況,提升市場信息和業(yè)務方面的透明度。”上述票據(jù)事業(yè)部人士建議。

第一財經(jīng)記者了解到,上海票據(jù)交易所已于2019年12月就商業(yè)承兌匯票信息披露一事對眾多企業(yè)進行了調(diào)研,調(diào)研內(nèi)容包括信披方式、信披時間以及逾期票據(jù)披露時間等事項,預計票據(jù)信息披露平臺將在不久后上線。

周海濱對記者表示,建設票據(jù)信息披露平臺有利于票據(jù)市場風險防范,優(yōu)化票據(jù)市場生態(tài),平臺通過適時發(fā)布托收逾期、案件發(fā)生、資金損失等輿情信息,可提升市場透明度,提高金融機構(gòu)和企業(yè)的風險識別能力。另外,商票的信用評級也值得期待,如區(qū)別于四大及中債評級機構(gòu)的付款企業(yè)評級,或以付款企業(yè)評級為基礎進行信用疊加的整張票據(jù)評級。

(文章來源:第一財經(jīng)日報)

 
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