原標(biāo)題：央行開(kāi)出3張千萬(wàn)級(jí)罰單！違反《反洗錢法》，民生銀行、光大銀行、華泰證券共被罰5190萬(wàn)元 來(lái)源：中國(guó)證券報(bào)

天天財(cái)經(jīng)獨(dú)家，速關(guān)注

2月14日，央行掛出27例行政處罰，其中涉及民生銀行、光大銀行、華泰證券三家機(jī)構(gòu)，共計(jì)罰款5190萬(wàn)元。

從這三家機(jī)構(gòu)違法行為類型看，主要包括了未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易等。

三機(jī)構(gòu)被罰5190萬(wàn)元

具體來(lái)看，民生銀行因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易，被央行總計(jì)罰款2360萬(wàn)元。

來(lái)源：央行網(wǎng)站

光大銀行因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易，被央行總計(jì)罰款1820萬(wàn)元。

來(lái)源：央行網(wǎng)站

華泰證券因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易，被央行總計(jì)罰款1010萬(wàn)元。

來(lái)源：央行網(wǎng)站

華泰證券相關(guān)人士14日表示，公司高度重視中國(guó)人民銀行在行政處罰公告中指出的問(wèn)題，在接受檢查期間即立查立改。制訂并嚴(yán)格落實(shí)整改方案，全面推進(jìn)歷史存量客戶身份持續(xù)識(shí)別，進(jìn)一步完善反洗錢工作機(jī)制，升級(jí)新一代反洗錢系統(tǒng)，持續(xù)完善業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能，優(yōu)化客戶身份識(shí)別、可疑交易報(bào)告等工作流程，強(qiáng)化反洗錢監(jiān)督檢查。目前，公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況正常，該處罰對(duì)公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況無(wú)重大影響。

上述人士稱，公司今后將持續(xù)加強(qiáng)反洗錢內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，完善內(nèi)控合規(guī)管理，切實(shí)做好反洗錢工作。同時(shí)公司積極參與監(jiān)管機(jī)關(guān)重點(diǎn)課題調(diào)研并得到好評(píng)，為完善證券業(yè)反洗錢規(guī)則建言獻(xiàn)策。

另外，央行此次公布的27張罰單中包括24張個(gè)人罰單，分布在三家機(jī)構(gòu)的法律合規(guī)部、信用卡中心、運(yùn)營(yíng)管理部、內(nèi)控合規(guī)部、信息技術(shù)部、合規(guī)法律部等部門。

比如，賈鳳軍（時(shí)任民生銀行直銷銀行事業(yè)部副總經(jīng)理）對(duì)民生銀行以下違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易，共計(jì)被央行罰款8萬(wàn)元。

來(lái)源：央行官網(wǎng)

從嚴(yán)開(kāi)展反洗錢工作

央行2019年公布的2018年中國(guó)反洗錢報(bào)告指出，2018年，人民銀行全系統(tǒng)對(duì)1569家義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢專項(xiàng)執(zhí)法檢查，針對(duì)違反反洗錢規(guī)定的行為依法予以處罰，罰款金額合計(jì)1.66億元，同比增長(zhǎng)54.55%。同時(shí)，各分支機(jī)構(gòu)對(duì)428家金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展綜合執(zhí)法檢查，對(duì)其中違反反洗錢規(guī)定的行為共計(jì)罰款2334萬(wàn)元。

《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（下稱《反洗錢法》）中明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的等行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

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事實(shí)上，不只是銀行、券商，也有保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)因違反《反洗錢法》受到過(guò)央行的處罰。

來(lái)源：央行網(wǎng)站

央行有關(guān)負(fù)責(zé)人此前在答記者問(wèn)時(shí)表示，《反洗錢法》第2條規(guī)定：本法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

為預(yù)防上述洗錢活動(dòng)，近年來(lái)，監(jiān)管部門對(duì)反洗錢工作一直保持著高壓態(tài)勢(shì)。2020年中國(guó)人民銀行工作會(huì)議明確提出，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制建設(shè)，繼續(xù)強(qiáng)化反洗錢監(jiān)管力度。

銀保監(jiān)會(huì)辦公廳此前發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步做好銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》要求，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化組織保障，加大反洗錢和反恐怖融資資源投入，加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)，提高反洗錢和反恐怖融資工作能力。

此前證監(jiān)會(huì)也召開(kāi)系統(tǒng)反洗錢工作聯(lián)席會(huì)議。會(huì)議明確，做好反洗錢工作有利于推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化，是切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)化行業(yè)監(jiān)管效果的重要抓手，是進(jìn)一步擴(kuò)大資本市場(chǎng)雙向開(kāi)放、提升行業(yè)機(jī)構(gòu)核心競(jìng)爭(zhēng)力的必然要求。

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