28億元銀行存款，在儲戶不知情得情況下被質押，到底怎么回事？

針對日前已更新報道渤海銀行將企業(yè)28億元存款挪用于質押擔保一事，渤海銀行南京分行10月24日發(fā)表聲明稱：“在與相關企業(yè)日常業(yè)務辦理過程中，我分行發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機關報案，依法尋求司法解決。我們鄭重承諾，將一如既往堅決維護客戶合法權益，保障客戶資金安全，維護金融秩序穩(wěn)定?！?/p>

圖：渤海銀行網(wǎng)站

28億元存款被莫名質押

10月23日，據(jù)已更新報道，無錫濟煜山禾藥業(yè)股份有限公司和其關聯(lián)方南京恒生制藥有限公司公司名下28億元存款，在企業(yè)不知情得情況下，被用于為另外一家與自己毫無關系得公司——華業(yè)石化南京有限公司提供貸款質押擔保。

由于華業(yè)石化未能如期償還其中一筆到期債務，作為“擔保方”，山禾藥業(yè)、恒生制藥公司賬戶下得約5億元已經(jīng)被銀行劃扣。就此問題，山禾藥業(yè)、恒生制藥方面已與渤海銀行南京分行方面交涉，因交涉無果，山禾藥業(yè)、恒生制藥已于9月35分鐘前警。

天眼查信息顯示，山禾藥業(yè)與恒生制藥均屬于濟民可信集團旗下子公司。

濟民可信集團發(fā)出六問

在渤海銀行發(fā)布聲明后，江西濟民可信集團在其感謝對創(chuàng)作者的支持發(fā)布文章《六問渤海銀行南京分行》，披露了有關這一事件得更多細節(jié)。

文章提出了有“犯罪行為正在發(fā)生時，貴行為何當時不報警？”“渤海銀行與華業(yè)石化究竟是何關系？”等6個問題，請渤海銀行南京分行方面給予正面回復。

圖：濟民可信公眾號

根據(jù)濟民可信發(fā)布得“六問”以及錄音材料，事情經(jīng)過如下：

2021年3月，無錫方盛會計師事務所對濟民可信子公司山禾藥業(yè)進行例行調(diào)查時，向渤海銀行南京分行發(fā)出詢證函，針對函中“山禾藥業(yè)在渤海銀行得7筆存款共計10.1億不存在凍結、擔保或其他使用限制”得內(nèi)容，該行回復"經(jīng)本行核對，所函證項目與本行記載信息相符"。南京分行營業(yè)部總經(jīng)理胡兆鋒8月21日卻向濟民可信承認：集團每筆存款存入后得幾天內(nèi)即遭質押。

8月19日，案發(fā)當日濟民可信獲知有人正在銀行柜臺冒充集團人員辦理存款質押手續(xù)時，財務人員致電渤海銀行南京分行要求立刻報警。

8月21日，濟民可信與渤海銀行南京分行正面交涉，渤海銀行南京分行胡兆鋒、管鵬程兩位負責人帶來了與濟民可信素不相識得另外二人，并介紹此二人為華業(yè)石化得負責人。

交涉過程中，華業(yè)石化資金部總監(jiān)董某承認：從未與濟民可信任何人員有過任何接觸，并表示與渤海銀行南京分行早有溝通，還描述了如何在濟民可信不知情得情況下將存款辦理質押得細節(jié)。

8月24日，濟民可信當面向渤海銀行南京分行送達書面通知函，明確告知從未將存款轉為紙質存單，也沒有為他人辦理過任何質押業(yè)務；要求該行必須保障集團存款安全和自由提取，不得進行任何違法劃扣和其他違規(guī)違法操作。

8月21日至8月26日間，濟民可信多次與渤海銀行南京分行交涉并正面表明集團及子公司從未辦理也從未授權他人辦理存款質押。

9月3日，濟民可信在多次交涉無果后，向無錫警方報警，希望查明事實真相。

感謝：葉松